Microcredit and gender empowerment: policy implications for sustainable agricultural development in Eritrea

ABSTRACT

Sustainable agricultural development requires capital investment. However, farmers in Africa are constrained by inadequate access to microcredit. Therefore, this article examines the extent to which gender influences access to microcredit. The empirical results showed that women are less likely to be able to access microcredit, compared to men. The study also found that separate sets of factors including assets endowment, socio-economic, institutional, and technological factors significantly affected women’s and men’s access to microcredit. The article suggests that to promote sustainable agricultural development, gender differential should be critically considered in designing microcredit schemes that target farmers in Africa.

Le développement agricole durable exige un investissement en capital. Cependant, en Afrique, les fermiers sont freinés par un accès restreint au microcrédit. En conséquence, cet article examine dans quelle mesure le genre influence l’accès au microcrédit. Les résultats empiriques montrent que, comparativement aux hommes, les femmes sont moins susceptibles d’accéder au microcrédit. L’étude a également révélé que des ensembles distincts de facteurs tels que les biens matériels, les facteurs socio-économiques, institutionnels et technologiques, ont un impact significatif sur l’accès des femmes ainsi que des hommes, au microcrédit. L’article suggère que la promotion du développement agricole durable passe par une prise en compte critique des différences de genres lors de l’élaboration des programmes de microcrédit ciblant les fermiers en Afrique.

El desarrollo agrícola sustentable requiere inversiones de capital. Sin embargo, los campesinos de África ven limitado su desarrollo debido a que no cuentan con un acceso adecuado a los microcréditos. Por ello, el presente artículo examina de qué manera el género incide en el acceso a los mismos. Los resultados empíricos muestran que es menos probable que las mujeres tengan acceso a los microcréditos en comparación con los hombres. Asimismo, el estudio reveló que existen diferentes conjuntos de factores—dotación de recursos, aspectos socioeconómicos, institucionales y tecnológicos, entre otros—que tienen una incidencia significativa en el acceso a microcréditos por parte de mujeres y hombres. Para promover el desarrollo agrícola sostenible, los autores señalan que resulta crucial que a la hora de diseñar programas de microcréditados orientados a apoyar a los campesinos de África sean considerados los diferenciales de género.

KEYWORDS:

• Environment (built and natural) – Agriculture
• Labour and livelihoods – Microfinance
• Gender and diversity
• sub-Saharan Africa

Notes on contributors

Yonas T. Bahta is a Researcher at University of the Free State, Department of Agricultural Economics, South Africa.

Dirk B. Strydom is a Senior Lecturer and the Head of Department of Agricultural Economics, at University of the Free State, South Africa.

Emmanuel Donkor is a PhD student at University College Cork, Department of Food Business and Development, Ireland.

Disclosure statement

No potential conflict of interest was reported by the authors.

ORCID

Yonas T. Bahta http://orcid.org/0000-0002-3782-5597

Emmanuel Donkor http://orcid.org/0000-0001-9279-1484

Notes

1 See Kodde and Palm (1986) for more details on mixed chi-square test. The mixed chi-square = , where is the log likelihood for pooled estimate while and denote the log likelihood for men and women credit model estimates.