Microcredit for people affected by HIV and AIDS: Insights from Kenya

Abstract

Consequences of HIV and AIDS are exponential in Kenya, touching not only the health of those infected, but also depleting socioeconomic resources of entire families. Access to financial services is one of the important ways to protect and build economic resources. Unfortunately, the norm of financial viability discourages microfinance institutions from targeting people severely impacted by HIV and AIDS. Thus, HIV and AIDS service NGOs have been increasingly getting involved in microcredit activity in recent years for economic empowerment of their clients. Despite limited human resources and funding in the area of microcredit activity, these NGOs have demonstrated that nearly 50% of their microcredit beneficiaries invested money in income-generating activities, resulting in enhancement to their livelihood security. In the short term these NGOs need to improve their current practices. However, this does not mean launching microfinance initiatives within their AIDS-focused programmes, as financial services are best provided by specialised institutions. Longer-term cooperation between microfinance institutions and other AIDS service organisations and donors is necessary to muster appropriate and rapid responses in areas experiencing severe impacts of HIV and AIDS.

Les conséquences du VIH/SIDA sont exponentielles au Kenya, ne touchent pas seulement la santé des infectés, mais aussi réduissent les ressources socio-économiques de la famille entière. L'accès aux services financiers est la manière la plus importante de protéger et de bâtir leurs ressources économiques. Malheureusement, la norme de la viabilité financière décourage les établissements microfinances à viser des personnes sévèrement atteintes de VIH/SIDA. De ce fait, les ONG de service sont de plus en plus impliqués dans l'activité de microcrédit depuis les années récentes avec le but d'autonomiser leurs malades. En dépit de ressources humaines limitées et le financement du domaine de microcrédit, ces ONG ont démontré qu'à peu près 50% de bénéficiers ont investi l'argent dans des activités à profit ce qui, par la suite, améliore la sécurité de leur gagne-pain. A court terme, ces ONG doivent améliorer leurs coutumes actuelles. Cependant, cela ne veut pas dire lancer des initiatives de microfinance à l'intérieure de leur programme visant le SIDA. Les établissements spécialisés sont les mieux placés à fournir des services financiers. De ce fait, une coopération à long-terme entre les établissements de microfinance, d'autres organisations de service de SIDA et les donateurs est nécessaire afin de rassembler des réponses appropriées et rapides dans des régions sévèrement atteintes de VIH/SIDA.

Keywords:

• Microcredit
• HIV and AIDS
• Kenya

Mots clés:

• Microcrédits
• VIH et SIDA
• Kenya

Additional information

Notes on contributors

Dipankar Datta

Dipankar Datta is the Assistant Country Director for Concern Worldwide in Kenya. He has extensive field experience in South Asia, Southeast Asia, the Horn of Africa and the Caribbean. His key areas of expertise are in poverty analysis, partnership and capacity building, and programme development and management. He has a longstanding interest in livelihood security of the extremely poor with a special focus on AIDS, primary education and microfinance policies.

James Njuguna

James Njuguna is an HIV and AIDS Programme Officer for Concern Worldwide in Kenya. He has done extensive work in community-based HIV and AIDS prevention, care and support among the poor in Nairobi slums and Nyanza province in Kenya.